El caso, revelado por Informe Especial de TVN, expone un sofisticado esquema que usaba identidades de bajo perfil financiero y vulnerabilidades en sistemas biométricos para mover fondos ilícitos.

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Coopeuch y el caso de lavado de dinero con cuentas digitales falsas

Una alerta emitida por una compañía de seguros permitió a la cooperativa Coopeuch destapar una compleja red de lavado de dinero que operaba a través de cuentas digitales abiertas con documentos adulterados. Los delincuentes se aprovecharon de brechas en el sistema de enrolamiento facial usado por la entidad para abrir cuentas sin control humano directo.

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Método del “pitufeo” y uso de identidades de bajo riesgo

El reportaje emitido por el programa Informe Especial de TVN reveló que los involucrados utilizaban identidades reales de personas con baja actividad financiera para mover fondos mediante el método conocido como pitufeo: fragmentaban las transferencias en montos menores y las distribuían entre distintos bancos para evadir los sistemas de control bancario.

Hasta ahora, al menos 13 personas han sido identificadas por su presunta participación en el esquema.

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Plataformas como Global66 fueron utilizadas para mover el dinero al extranjero

Según un informe interno de la cooperativa, los fondos eran rápidamente redirigidos a otras instituciones financieras, incluyendo la plataforma digital Global66, que permite enviar dinero al extranjero desde dispositivos móviles.

Esto sugiere que la organización contaba con conocimiento técnico avanzado sobre los sistemas de validación biométrica y los mecanismos de seguridad del sistema financiero digital.

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Fallas en inteligencia artificial y proveedor Transmit bajo la lupa

El documento de Coopeuch advierte sobre debilidades críticas en la inteligencia artificial del proveedor Transmit, encargada de validar automáticamente coincidencias entre rostros y documentos. Esta tecnología no logró detectar algunas falsificaciones sofisticadas, facilitando así la apertura de cuentas fraudulentas.

Las cuentas creadas funcionaban como “nodos de paso”: eran abiertas digitalmente, y luego los fondos eran transferidos o retirados con rapidez, dificultando su rastreo.

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Coopeuch presenta querella criminal por lavado de activos y otros delitos

Frente a la gravedad de los hechos, Coopeuch presentó una querella criminal ante el Séptimo Juzgado de Garantía de Santiago. Entre los delitos incluidos están:

• Lavado de activos
• Asociación ilícita
• Fraude informático
• Estafa
• Usurpación de identidad
• Falsificación de instrumento público

Hasta ahora, las pérdidas superan los $26 millones, aunque se espera que esa cifra aumente conforme avancen las investigaciones.

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Medidas de mitigación y declaración oficial de Coopeuch

La cooperativa informó que ha puesto todos los antecedentes a disposición del Ministerio Público y anunció nuevas medidas para prevenir hechos similares. Entre ellas:

• Bloqueo automático de cuentas con movimientos interbancarios sospechosos
• Mayor capacitación a analistas financieros
• Implementación de mecanismos de verificación cruzada con registros oficiales del Estado

“Esta acción se enmarca en nuestra política de actuar con la mayor diligencia ante cualquier hecho que pueda constituir delito”, señaló Coopeuch en una declaración pública.